금감원이 본 증권사 4곳 점포에서 고객 신용정보 무단 조회가 나왔습니다 📇

고액자산가를 상대하는 증권사 거점점포에서 심각한 불법 행위가 적발됐다. 금감원이 공개 질타에 나섰다.

2026년 9월 21일, 서울 여의도 금융투자협회. 국내 21개 증권사의 준법감시인들이 한자리에 모였다.

거점점포는 고액자산가 비중이 높은 영업점이다. 금감원은 지난해부터 이곳의 불건전 영업행위를 집중적으로 들여다보기 시작했다.

검사 결과 드러난 것은 세 가지 심각한 위반이다. 위법 과당매매, 불법 임의·일임매매, 고객 신용정보 무단 조회.

삼성·메리츠·한국투자·하나증권 등 4곳의 검사는 완료됐다. 현재는 미래에셋증권 거점점포에 대한 현장 검사가 진행 중이다.

금감원은 구조적 개선을 요구했다. CCO에게 재의요구권을 부여하고, 경영진은 책무구조도에 따라 내부통제 의무를 실효성 있게 이행해야 한다.

해외 투자가 다시 증가세로 돌아선 지금, 광고 내부통제·현지 브로커 관리·외화예탁금 이용료율 산정까지 투자자 보호 절차 전반을 재점검하라는 요구가 나왔다.

준법감시부서가 실질적인 '레드팀'으로 기능할 수 있을지, 경영진이 책무를 실효성 있게 이행할지는 아직 지켜봐야 한다.